Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Auf dieser Seite erklären wir, wie Luckywave Casino die gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäschereiprävention umsetzt und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Transparent, präzise und ohne Kleingedrucktes.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/824/2023 der Malta Gaming Authority (MGA) und unterliegen damit vollständig den maltesischen und europäischen Anti-Geldwäscherei-Vorschriften, einschliesslich der entsprechenden Umsetzungsgesetze. Luckywave Entertainment Ltd als Betreiberin trägt die Gesamtverantwortung für die Einhaltung dieser Regeln.

Geldwäscherei bedeutet die Verschleierung der Herkunft illegal erwirtschafteter Gelder. Wir dulden keine solchen Aktivitäten auf unserer Plattform und setzen dazu ein mehrstufiges System aus Kundenprüfung (KYC), Transaktionsüberwachung und Meldewesen ein. Verdächtige Vorgänge melden wir gemäss Gesetzgebung an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

• Vollständige KYC-Prüfung vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Überwachung aller Zahlungsvorgänge
• Risikoklassifizierung jedes Spielerkontos
• Meldepflicht bei begründetem Verdacht
• Regelmässige Schulungen unserer Compliance-Mitarbeitenden

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter (18+) und Wohnsitz automatisch anhand Ihrer Angaben, unter anderem über Abgleich mit öffentlichen Registern. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir sie auch früher verlangen.

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• Geburtsdatum und Adresse
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Erhöhte Einzahlungssummen: zusätzliche Verifizierung nach risikobasierten Schwellenwerten
• Verdachtsmomente: Prüfung jederzeit möglich

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So läuft die Prüfung ab

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente. Meist sind wir deutlich schneller. Laden Sie Ihre Dokumente direkt im Konto unter dem Menüpunkt Verifizierung hoch; dort sehen Sie auch den Bearbeitungsstatus in Echtzeit.

• 1. Dokumente fotografieren oder scannen (gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• 2. Im gesicherten Kontobereich hochladen
• 3. Automatische Vorprüfung durch unser System
• 4. Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• 5. Ergebnis per E-Mail und im Konto, bei Rückfragen kontaktieren wir Sie

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie verschlüsselt (TLS) und wir speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur befugte Compliance-Mitarbeitende können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, ausser soweit gesetzliche Meldepflichten dies verlangen.

Nachweis der Geldquelle

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder erhöhtem Risiko können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Das ist keine Misstrauensbekundung Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Anforderung, die für alle lizenzierten Anbieter der MGA-Jurisdiktion gilt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Die Unterlagen werden ausschliesslich von unserem Compliance-Team geprüft und unterliegen denselben strengen Datenschutzregeln wie Ihre Identitätsdokumente.

Wie wir Zahlungen überwachen

Kontrollen und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Überwachungssystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel), sofern der technische Rahmen des Zahlungsdienstleisters dies erlaubt. Bei Krypto-Währungen prüfen wir zudem die Wallet-Adressen.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5000 CHF pro Tag, 20000 CHF pro Woche und 50000 CHF pro Monat. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF. E-Wallets und Krypto-Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen dauern 1 bis 5 Werktage, die Pending-Zeit beträgt maximal 24 Stunden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, dürfen wir keine Auszahlungen vornehmen. Das schreibt unser Lizenzregulierer vor. Ihre eingezahlten Mittel bleiben dabei selbstverständlich Ihr Eigentum und werden nach erfolgter Prüfung ausgezahlt.

Bei gefälschten oder widersprüchlichen Dokumenten, Verstössen gegen unsere AGB oder begründetem Geldwäschereiverdacht sperren wir das Konto und die ausstehenden Transaktionen und melden den Sachverhalt an die zuständigen Behörden. Gegen Massnahmen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben der MGA-Gesetzgebung mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungsfristen gelten. Grund für die Frist ist die Pflicht, Behörden bei Nachfragen oder Untersuchungen die vollständige Dokumentation liefern zu können.

Häufige Fragen zu Luckywave

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckywave Casino?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang aller vollständigen Dokumente; in der Praxis sind wir meist schneller.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis, der höchstens 3 Monate alt ist, und den Nachweis der Eigentümerschaft der Zahlungsmethode.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei grossen Beträgen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das gilt für alle MGA-lizenzierten Anbieter.

Muss ich auf dieselbe Methode auszahlen lassen, auf die ich eingezahlt habe?

Ja, grundsätzlich gilt die Same-Methode-Regel, sofern der Zahlungsdienstleister dies technisch unterstützt.

Wie lange werden meine Dokumente gespeichert?

Mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es die maltesische Gesetzgebung vorschreibt.